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富邦华一银行2宗违法遭罚50万 违规发放流动资金贷款
 

加入时间:2019-10-20 15:31:41  点击:766 

中国经济网北京9月20日电-上海银保监管局发布的《行政处罚信息披露表》(沪银保监管局[2019]第78号)今天在中国银保监管局网站上公布,富邦华银行有限公司(以下简称“富邦华银行”)存在以下违法事实:

一、2017年7月和11月,富邦华一行非法发放固定资产投资流动性贷款。

二.2017年11月,富邦华一行部分个人贷后管理严重违反审慎经营规则。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第(四)项、《中华人民共和国个人贷款管理暂行办法》第四十二条第(七)项和《行政处罚法》第二十七条第(一)项,中国银行保险监督管理委员会上海监管局决定责令富邦华银行改正,并处50万元罚款。

据中国经济网记者询问,富邦华谊银行是一家港澳台合资银行,成立于1997年3月20日,注册资本为21亿元人民币。公司位于上海。两大股东是台北富邦商业银行有限公司,持股51%,富邦金融控股有限公司,持股49%。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,有下列情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经资格考试任命董事、高级管理人员的。

(二)拒绝或者阻碍场外监督或者现场检查的;

(三)提供虚假陈述、报告等文件、资料或者隐瞒重要事实的;

(四)未按照规定披露信息的;

(五)严重违反审慎管理规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条规定,有下列情形之一的,中国银行业监督管理委员会除依照本办法第三十八条采取监管措施外,还可以依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条的规定处罚贷款人:

(一)降低信贷条件或超过借款人实际需要发放贷款的;

(二)未按照本办法规定签订贷款合同的;

(三)违反规定与借款人串通发放贷款的;

(四)允许借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资和国家禁止生产经营的领域和用途;

(五)超越或者变相超越贷款审批权限的;

(六)不按照本办法规定管理和控制贷款资金支付的;

(七)其他严重违反本办法规定的审慎经营规则的情形。

《个人贷款管理暂行办法》第四十二条规定:[有下列情形之一的,中国银行业监督管理委员会除依照本办法第四十一条采取监管措施外,还可以依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条的规定处罚贷款人:

(一)发放不符合条件的个人贷款;

(二)签订的贷款合同不符合本办法规定的;

(三)违反本办法第七条规定的;

(四)将贷款调查的全部事宜委托给第三方完成;

(五)超越或者变相超越贷款权限批准贷款的;

(六)唆使借款人编造情节获取贷款;

(七)借款人违反借款合同应被发现但未被发现,或者虽被发现但未采取有效措施的;

(八)其他严重违反本办法规定的审慎经营规则的情形。

《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条规定,当事人有下列情形之一的,应当依法从轻或者减轻行政处罚:

(一)主动消除或减少违法行为的有害后果;

(二)被他人胁迫实施违法行为的;

(三)配合行政机关查处违法行为有立功表现的;

(四)依法减轻或者减轻的其他行政处罚。

违法行为轻微并及时纠正,未造成危害后果的,不予行政处罚。

以下是行政处罚的原文:

资料来源:中国经济网

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